Дебиторлық берешектің құнын есептейтін калькулятор Ақша клиенттерде жатқан әр күн сізге қаншаға түседі
Мерзімі өткен берешек — сіз клиентке тегін берген кредит. Өз сандарыңызды қойыңыз: калькулятор күту қаншаға түсетінін, қазірдің өзінде қанша жиналғанын және клиенттер кем дегенде бір апта тезірек төлей бастаса, айналымға қанша ақша қайтатынын көрсетеді. Төменде бір шоттың есебі және мерзімінен бұрын төлегені үшін жеңілдік тиімді ме, соны тексеру бар.
Клиенттер өздерінде 15 000 000 ₸ мерзімі өткен берешекті орта есеппен 40 күн ұстап отыр, ақшаның құны — жылдық 18%.
Айналымға 2 625 000 ₸ қайтады, жылына 472 500 ₸ үнемделеді. Айына бұл 39 375 ₸, яғни Basic тарифінің бағасынан (24 900 ₸) көп.
Сіздің браузеріңізде есептеледі, сандар ешқайда жіберілмейді.
Ақшаңыз шын мәнінде қанша тұрады
Ең жиі қойылатын сұрақ: қандай мөлшерлеме қою керек. Адал жауап клиент төлегенше ақшаны қайдан алатыныңызға байланысты.
Төлемді күтіп жүргенде кредит алсаңыз немесе овердрафтта отырсаңыз, бәрі қарапайым: соның мөлшерлемесін қойыңыз. Мерзімі өткен берешектің әр теңгесі үшін сіз бұл кезде банкке тура мағынасында ақы төлейсіз.
Кредит жоқ болса да, мөлшерлемені бәрібір қойған жөн. Клиентте жатқан ақша сіз үшін жұмыс істемейді: оған тауар сатып алынбаған, жеткізушіден алдын ала төлегені үшін жеңілдік алынбаған. Бағдар — ақшаның айналымынан бір жылда қанша табатыныңыз.
Ең тікелей нұсқа. Клиенттің кешіктіруі сіздің пайыздарыңызға айналады.
Шамамен: үстеме баға жылдағы ақша айналымдарының санына көбейтіледі. 12% үстеме баға мен алты айналымда шамамен жылдық 72% шығады, сондықтан 18% — қоңыржай бағалау.
Ақша жай ғана депозитте жатса да, біраз табыс әкелер еді. Бұл мөлшерлемеден төмен қоюдың мәні жоқ.
Бір нақты шот және ерте төлегені үшін жеңілдік
Біріншісі менеджерге оның «еске салуға ыңғайсыз» деген сөзі қаншаға түсетінін түсіндіру үшін керек болады. Мысал басты беттегі қарыз тарихынан алынған: «Тараз Строй» ЖШС-нің №318 жүкқұжаты. «Әдеттегідей» оны ең жақсы жағдайда 90-күні төлер еді, бұл еске салулармен салыстырғанда 74 күн кеш. Екінші есеп клиентке мерзімінен бұрын төлегені үшін жеңілдік ұсыну тиімді ме, соны шешуге көмектеседі.
Ешқандай сиқыр жоқ: қағаз бетінде тексеруге болатын төрт формула
Калькулятор кешіктіруден қолдан шығарылған пайданы бағалайды: клиент мерзімінде төлегенде, ақша қанша табыс әкелер еді. Ол әдейі қарапайым етіп жасалған және мүлдем қайтпайтын қарыздарды, бухгалтер мен менеджерлердің қоңырау шалуға кететін уақытын, сондай-ақ төлемді кешіктірген клиенттің жиі жаңа жөнелтуді қарызға сұрайтынын ескермейді. Осының бәрін қосқанда кешігудің нақты құны тек жоғары болады.
мерзімі өткен берешек × мөлшерлеме ÷ 365мерзімі өткен берешек × мөлшерлеме × кешігу күндері ÷ 365айналымға қайтатыны = мерзімі өткен берешек × N ÷ кешігу күндеріСату көлемі сол күйінде болса: кешігу орта есеппен неғұрлым қысқа болса, клиенттерде бір мезгілде соғұрлым аз ақша ілініп тұрады. Бұл да сол ереже: әркім тезірек өтсе, кассадағы кезек қысқарады.жеңілдік ÷ (100 − жеңілдік) × 365 ÷ (мерзім − ерте төлеу)60 күннің орнына 10 күнде төлегені үшін 2% — бұл 2 ÷ 98 × 365 ÷ 50 ≈ жылдық 14,9%.Кешігуді қысқартудың ең арзан тәсілі — уақтылы еске салу
Алғашқы апталарда кешігудің артында көбіне ұсақ-түйек тұрады: ұмытылған төлем тапсырмасы, клиенттің бухгалтері демалыста, жоғалған шот. Мұндай қарыздарды уақтылы келген бір сыпайы хабарлама жабады. WhatsApp пен поштаға арналған дайын мәтіндер — клиентке төлемді қалай еске салу керектігі жөніндегі мақалада (орыс тілінде).
debitorka.kz мерзімнен үш күн бұрын, мерзім өткен күннің ертеңіне және одан әрі 1С-тен төлем түскенше аптасына бір рет өзі еске салады: поштаға және Telegram-ға, ал Standard пен Enterprise тарифтерінде компанияңыздың нөмірінен WhatsApp-қа да. Жазылым тіркелген, қарыздан пайыз алынбайды: бес адамға дейінгі командаға арналған Basic тарифі айына 24 900 ₸ тұрады, 25 адамға дейінгі бөлімге арналған Standard — 69 900 ₸. Сатып алушылар бір-екі күн тезірек төлей бастаса, өзін ақтайды. Жоғарыдағы есептегі «әр ай» санымен салыстырыңыз. Барлық тарифтер — басты бетте.
Банктегі кредитті теңгесіне дейін санайтынбыз. Ал клиенттердің он бес миллионды бір айдан астам ұстап отырғанын ешкім мүлдем есептемеген.
Жоғарыдағы есеп директордың аузымен. Сандар — мысалдан.
Есеп туралы не сұрайды
Кредитіміз жоқ болса, қандай мөлшерлеме қою керек?
Айналымдағы ақша сізге әкелетін табыстылықты: шамамен, үстеме баға жылдағы айналымдар санына көбейтіледі. Мүлдем білмесеңіз, 18% қалдырыңыз: сауда үшін бұл сақ бағалау.
Үмітсіз қарыздар неге ескерілмейді?
Калькулятор тек күтудің құнын есептейді. Мүлдем қайтпайтын қарыздар — бөлек және әдетте одан да ірі шығын. Оны 1С базаңыз бойынша дебиторлық берешекті талдау кезінде қараған дұрыс.
Мерзімі өткен берешектің сомасы мен үлесін қайдан алуға болады?
Сомасын — 1210 шоты бойынша айналым-сальдо ведомосінен. Онда төлем мерзімдері жоқ, сондықтан ол мерзімі өткен берешектің үлесін көрсетпейді: оны көзбен шамалап бағалауға немесе тегін талдауда есептеуге болады.
Менің сандарым бір жаққа жіберіле ме?
Жоқ. Калькулятор сіздің браузеріңізде есептейді, ештеңені сақтамайды және ешқайда жібермейді.
DSO деген не және оның осы есепке қандай қатысы бар?
DSO — жөнелтуден төлемге дейін орта есеппен өтетін күн саны. Ол неғұрлым ұзақ болса, клиенттерде бір мезгілде соғұрлым көп ақша жатады. DSO-ның бір күні шамамен бір күндік түсімге тең: төлемді кейінге қалдырып сату көлемі жылына 300 млн ₸ болса, DSO-ны бір күнге қысқарту айналымға шамамен 822 мың ₸ қайтарады. Өз DSO-ңызды айналымдылық калькуляторында есептей аласыз.
Бұл шығындарды клиенттен өндіріп алуға бола ма?
Залал ретінде — тек оның мөлшерін дәлелдесеңіз ғана. ҚР АК бойынша қолдан шығарылған пайда — айналымның әдеттегі жағдайларында сіз алатын табыстар (9-баптың 4-тармағы). Тұрақсыздық айыбын өндіріп алу оңайырақ: ол үшін залалды дәлелдеудің қажеті жоқ (293-бап). Шартта өсімпұл болмаса, 353-бап бойынша ҚР ҰБ базалық мөлшерлемесімен есептелетін заңды тұрақсыздық айыбы бар. Оны өсімпұл калькуляторында есептей аласыз.
1С базаңыз бойынша дәл есептейміз
- 130 минуттық қоңырауӨңдеуді 1С-іңізге қосамыз. Базаны интернетке ашпаймыз.
- 2Нақты мерзімі өткен берешекӘр клиент бойынша мерзімі өткен берешектің сомасы, үлесі және ескіруі.
- 3Ақшаны қай жерден тезірек қайтаруға болады«Әр ай» саны азаюы үшін кімнен бастау керек.